Conseiller financier et assurance-vie à La Rochelle

Benjamin Moalic : conseiller financier à La Rochelle

Conseiller financier à La Rochelle : de multiples atouts

Un conseiller financier, avec des données précises et complètes, peut élaborer un bilan patrimonial pertinent, puis une stratégie d'investissement cohérente. C'est pourquoi cette phase initiale de rédaction du bilan patrimonial revêt une importance cruciale. Elle permet au conseiller financier de recueillir des informations détaillées sur l'ensemble de vos actifs, ainsi que des détails concernant votre situation familiale et professionnelle. En analysant ces données, le conseiller financier évalue l'état actuel de votre patrimoine et propose des ajustements pour en améliorer la rentabilité. Il vous présentera divers schémas financiers pour concrétiser vos projets, qu'il s'agisse d'un investissement immobilier résidentiel pour votre future résidence principale ou d'un projet locatif. Il vous guidera également sur les avantages des dispositifs de défiscalisation tels que la loi Pinel, le déficit foncier ou le statut LMNP, et vous assistera dans les formalités administratives nécessaires à leur mise en œuvre. Lequel de ces dispositifs s’intègre le mieux à votre projet d’investissement locatif ? Souhaitez-vous opter pour la location nue ou meublée ? Pour un investissement immobilier dans le neuf ou dans l’ancien ? Chacune de ces décisions déterminera un dispositif plus indiqué, et pour vous une réduction d’impôt plus importante. Surtout, un conseiller financier vous assure de respecter les conditions requises par les leviers de défiscalisation et vous met à l’abri de tout refus de l’administration fiscale. Cela vous garantit de bénéficier pleinement des réductions d'impôt auxquelles vous avez droit. De plus, votre conseiller financier est un expert en placement financier. Il vous aidera à choisir les meilleurs investissements, même si vous êtes novice en matière de bourse. Des solutions courantes comme l'assurance-vie demandent une optimisation pour atteindre leur plein potentiel. De même, le plan épargne retraite, idéal pour préparer sa retraite, nécessite des choix judicieux pour être efficace.
Benjamin Moalic, votre conseiller financier à La Rochelle, vous accompagne pour faire les choix les plus avisés.

Assurance-vie à La Rochelle : le placement préféré des Français

L’assurance-vie est un moyen très sûr pour se constituer un capital en épargnant, tout en bénéficiant de conditions fiscales avantageuses. Celles-ci dépendent naturellement du montant de l’épargne déposée sur votre assurance-vie, et de son ancienneté. Produit financier évolutif, les conditions de taxation ont évolué au fil du temps, et la date d’ouverture du contrat détermine une part des avantages fiscaux auxquels vous pouvez prétendre. L’assurance-vie existe sous deux formes de contrats : les contrats monosupport et les contrats multisupport. Les premiers permettent un investissement sur des fonds en euros, aux risques limités : le capital est garanti et les intérêts de l’année vous sont définitivement acquis. Les contrats multisupport sont quant à eux plus risqués. Une partie de votre argent investi peut être placé sur des supports plus aventureux, comme des actions, des Sicav, des obligations, etc. La part de ces supports dans votre contrat dépend de votre tolérance aux risques. C’est pourquoi il est essentiel qu’un conseiller financier vous expose les risques de perte en capital autant que les promesses de bénéfices. Il vous faut placer le curseur sur un certain niveau de risque, et adapter votre contrat d’assurance-vie à ce vadémécum. L’assurance-vie est un excellent moyen de se constituer un capital. Au bout de huit ans de détention du contrat, des avantages fiscaux s’appliquent en cas de retrait sur votre épargne. Il existe même certains cas où il est possible d’être exonéré de toute imposition sur les gains. En cas de licenciement, de cessation d’activité, de mise en retraite anticipée ou d’invalidité, cette exonération sur les gains de votre assurance-vie s’applique. Pour préparer sa retraite, l’assurance-vie permet de transformer son capital en rente viagère, et d’assurer ainsi un revenu de complément à sa pension de retraite. Votre conseiller en assurance-vie à La Rochelle vous présentera également les nombreux avantages de ce produit dans une optique de transmission de votre patrimoine à vos proches.

Conseiller financier et assurance-vie à La Rochelle

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